感覺很糟
算是永豐金控衰吧,真的蠻不爽的
以下的例子出自我週遭的人在永豐金控購買基金時碰到的
而且該理財專員還是貴賓理財專員
聽說是資產要到一定的客戶才能享有的"服務"
(也許只是比較會騙客戶不代表比較專業)
故事是這樣的
有人要買某基金,然後就去找理專說要申購
(原本是要買另一隻基金,最後為什麼會變成這隻,聽了中間的過程後也讓我十分不爽,不知道是該名理專是專業能力太差還是道德操守有問題,還是只是溝通的問題,先跳過)
然後理專就跟他說
看你的基金都持有很久,你要不要考慮買手續費後收的系列,這樣會比較划算
(反正就是理專說你投資期間比較長,買B系列的會比較划算)
以下是分析
聯博全球高收益債券
B系列一開始不會收手續費,但是每年會在淨值裡多扣1%的分銷費,實際上就是管理費會多1%,根據基智網的資料,經理費一年為1.7%而B系列要多分攤分銷費,所以實際的管理費為2.7%
從上表中很明顯的看到,不管最後實際的投資報酬率是多少,選擇B系列的報酬一定比A系列少,若年投資報酬率大於6%時,甚至是只要投資期間越長就越不划算,
理專說的:因為你的投資期間比較長,選擇後收手續費的基金會比較划算,完全不符合事實
不論你的投資期間長短,B系列都比A系列不划算
以下資料摘自雅虎奇摩理財
上面是聯博全球高收益債券B2股的績效
下面是聯博全球高收益債券A2股的績效
績效表現（96/05/21 更新） 近03個月 近06個月 近12個月 近24個月 近36個月
表現（%） +3.67% +8.12% +14.34% +27.46% +48.06%
績效表現（96/05/21 更新） 近03個月 近06個月 近12個月 近24個月 近36個月
表現（%） +3.89% +8.64% +15.54% +29.94% +52.68%
若三年前你花一萬美金購買B2系列,現在賣掉後可得14806元
若你是購買A2系列的,一開始要支付1.5%手續費(假設銀行不打折的話)
現在賣掉一共可得9850*1.5268=15039
一共差了233元美金
以下的例子出自我週遭的人在永豐金控購買基金時碰到的
而且該理財專員還是貴賓理財專員
聽說是資產要到一定的客戶才能享有的"服務"
(也許只是比較會騙客戶不代表比較專業)
故事是這樣的
有人要買某基金,然後就去找理專說要申購
(原本是要買另一隻基金,最後為什麼會變成這隻,聽了中間的過程後也讓我十分不爽,不知道是該名理專是專業能力太差還是道德操守有問題,還是只是溝通的問題,先跳過)
然後理專就跟他說
看你的基金都持有很久,你要不要考慮買手續費後收的系列,這樣會比較划算
(反正就是理專說你投資期間比較長,買B系列的會比較划算)
以下是分析
聯博全球高收益債券
B系列一開始不會收手續費,但是每年會在淨值裡多扣1%的分銷費,實際上就是管理費會多1%,根據基智網的資料,經理費一年為1.7%而B系列要多分攤分銷費,所以實際的管理費為2.7%
從上表中很明顯的看到,不管最後實際的投資報酬率是多少,選擇B系列的報酬一定比A系列少,若年投資報酬率大於6%時,甚至是只要投資期間越長就越不划算,
理專說的:因為你的投資期間比較長,選擇後收手續費的基金會比較划算,完全不符合事實
不論你的投資期間長短,B系列都比A系列不划算
以下資料摘自雅虎奇摩理財
上面是聯博全球高收益債券B2股的績效
下面是聯博全球高收益債券A2股的績效
績效表現（96/05/21 更新） 近03個月 近06個月 近12個月 近24個月 近36個月
表現（%） +3.67% +8.12% +14.34% +27.46% +48.06%
績效表現（96/05/21 更新） 近03個月 近06個月 近12個月 近24個月 近36個月
表現（%） +3.89% +8.64% +15.54% +29.94% +52.68%
若三年前你花一萬美金購買B2系列,現在賣掉後可得14806元
若你是購買A2系列的,一開始要支付1.5%手續費(假設銀行不打折的話)
現在賣掉一共可得9850*1.5268=15039
一共差了233元美金
